Банки смогут отфутболивать клиентов под предлогом “отмывания“ денег
Белорусские власти хотят наделить банки полномочиями отказывать клиентам в проведении финансовой операции, соответствующей критериям выявления и признакам подозрительных финансовых операций.
Как сообщает БЕЛТА, соответствующие поправки в действующее законодательство разрабатывает комиссия по бюджету и финансам нижней палаты парламента.
Проблема заключается в том, что помимо права на отказ от проведения операций банки будут наделены полномочиями самостоятельно разрабатывать критерии и признаки подозрительных финансовых операций.
"Указанные критерии и признаки будут разрабатываться банками самостоятельно с учетом специфики своей деятельности и требований, установленных Национальным банком, и закрепляться в правилах внутреннего контроля", - говорится в обосновании законопроекта.
В случае принятия законопроекта подозрительные финансовые операции клиентов банков, функционирующих по принципу лжепредпринимательских структур, будут своевременно пресекаться банками, а не выявляться государственными органами на стадии последующего контроля, когда средства уже выведены из хозяйственного оборота. Таким образом, принятие поправок позволит организовать полноценную систему внутреннего контроля в банках с эффективными способами воздействия на неблагонадежных клиентов, а также минимизировать риск умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации преступных доходов.
Фактически речь идет о наделении каждого банка надзорными полномочиями финансовой полиции, позволяющие банку без суда и следствия, на основании субъективного перечня критериев относить тот или иной субъект хозяйствования к площадке по налоговой оптимизации (обналичивание) или выводу денег за рубеж или финансированию терроризма наряду с поставками оружия и наркотиков.
Неудивительно, если в случае принятия таких поправок, в перечне услуг банков появится строка "Уберем конкурента, быстро и эффективно, за недорого".
"Отсутствие у банка действенных механизмов прекращения отношений с неблагонадежными клиентами подвергает его риску вовлечения в процесс отмывания денег, что может негативно сказаться как на репутации самого банка, так и на имидже банковской системы Беларуси в целом", - говорится в обосновании.
При этом, в поправках предусмотрена обязанность банка проинформировать участника финансовой операции о принятых мерах. Однако вряд ли кого-то утешит сообщение типа "мы заподозрили Вас в финансировании террористической организации и сообщаем, что уведомили об этом соответствующие органы, включая Госконтроль и КГБ", что в переводе на понятный язык означает "Маски-шоу в вашем офисе начнется примерно через час".
Нельзя исключать, что подобное досудебное правосудие, вершимое банками, станет отличным инструментом по зачистке неугодных властям компаний и предприятий: «Как вы посмели не перечислить день на Дажынки, фестиваль, турнир, БРСМ !...»
Как сообщает БЕЛТА, соответствующие поправки в действующее законодательство разрабатывает комиссия по бюджету и финансам нижней палаты парламента.
Проблема заключается в том, что помимо права на отказ от проведения операций банки будут наделены полномочиями самостоятельно разрабатывать критерии и признаки подозрительных финансовых операций.
"Указанные критерии и признаки будут разрабатываться банками самостоятельно с учетом специфики своей деятельности и требований, установленных Национальным банком, и закрепляться в правилах внутреннего контроля", - говорится в обосновании законопроекта.
В случае принятия законопроекта подозрительные финансовые операции клиентов банков, функционирующих по принципу лжепредпринимательских структур, будут своевременно пресекаться банками, а не выявляться государственными органами на стадии последующего контроля, когда средства уже выведены из хозяйственного оборота. Таким образом, принятие поправок позволит организовать полноценную систему внутреннего контроля в банках с эффективными способами воздействия на неблагонадежных клиентов, а также минимизировать риск умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации преступных доходов.
Фактически речь идет о наделении каждого банка надзорными полномочиями финансовой полиции, позволяющие банку без суда и следствия, на основании субъективного перечня критериев относить тот или иной субъект хозяйствования к площадке по налоговой оптимизации (обналичивание) или выводу денег за рубеж или финансированию терроризма наряду с поставками оружия и наркотиков.
Неудивительно, если в случае принятия таких поправок, в перечне услуг банков появится строка "Уберем конкурента, быстро и эффективно, за недорого".
"Отсутствие у банка действенных механизмов прекращения отношений с неблагонадежными клиентами подвергает его риску вовлечения в процесс отмывания денег, что может негативно сказаться как на репутации самого банка, так и на имидже банковской системы Беларуси в целом", - говорится в обосновании.
При этом, в поправках предусмотрена обязанность банка проинформировать участника финансовой операции о принятых мерах. Однако вряд ли кого-то утешит сообщение типа "мы заподозрили Вас в финансировании террористической организации и сообщаем, что уведомили об этом соответствующие органы, включая Госконтроль и КГБ", что в переводе на понятный язык означает "Маски-шоу в вашем офисе начнется примерно через час".
Нельзя исключать, что подобное досудебное правосудие, вершимое банками, станет отличным инструментом по зачистке неугодных властям компаний и предприятий: «Как вы посмели не перечислить день на Дажынки, фестиваль, турнир, БРСМ !...»
Заметили ошибку? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter
Дорогие читатели, не имея ресурсов на модерацию и учитывая нюансы белорусского законодательства, мы решили отключить комментарии. Но присоединяйтесь к обсуждениям в наших сообществах в соцсетях! Мы есть на Facebook, «ВКонтакте», Twitter и Одноклассники
